金融终端最新版

传统金融终端往往把用户锁在封闭的系统里——昂贵的订阅、黑箱算法、有限的数据接口，甚至分析逻辑都无法自定义。

Fincept Terminal 不一样。它是一个完全开源（AGPL-3.0）的金融情报平台，专为那些不愿被软件限制的分析师、投资者和开发者设计。在这里，数据没有边界，分析没有天花板，你的思维才是真正的瓶颈。

为什么 Fincept Terminal 不同？

大多数金融工具比拼的是独家数据源或销售话术。而 Fincept Terminal 的竞争维度只有两个：分析深度和数据可访问性。

它不依赖“内部消息”，也不卖“神秘信号”。它提供的是一个开放、可扩展、可审计的基础设施，让你用代码、逻辑和跨域洞察真正构建自己的投资框架。

核心能力一：CFA 级别的量化分析，全部用 Python 实现

Fincept Terminal 的分析模块不是图表堆砌，而是可执行、可修改的金融模型，覆盖 CFA 三个级别的核心内容：

• 投资组合管理
  计算夏普比率、95% 置信度下的 VaR（在险价值）、最大回撤；支持基于马科维茨理论的最大夏普比例优化；支持多资产动态配置策略。
• 股权估值
  内置完整的 DCF 模型（FCFF 与 FCFE）、股息贴现模型（DDM）、剩余收益模型，以及 EV/EBITDA、P/B 等相对估值倍数的自动化计算。
• 衍生品与风险管理
  实现 Black-Scholes 期权定价，计算 Delta、Gamma、Vega 等希腊字母；支持对冲策略回测；提供高级风险分析工具，如压力测试与情景模拟。

所有模型均以开源 Python 代码形式提供，你可以直接运行、调试、改进，甚至集成到自己的研究流程中。

核心能力二：AI 投资代理，不只是“聊天机器人”

Fincept Terminal 内置 20 多位传奇投资者的思维代理，包括：

• 沃伦·巴菲特（价值投资）
• 本杰明·格雷厄姆（安全边际）
• 雷·达利欧（全天候策略）
• 乔治·索罗斯（反身性理论）
• 彼得·林奇（GARP 策略）

更进一步，它还模拟了顶级对冲基金的系统逻辑：

• Bridgewater 的风险平价框架
• Citadel 的多策略量化流水线
• Renaissance 的统计套利模型

这些不是预设回答，而是可交互、可组合的 AI 代理。你可以在可视化工作流中调用它们，让“巴菲特”评估一支股票，再让“达利欧”分析宏观对冲方案。

所有 AI 功能支持本地运行（通过 WebLLM 或 Ollama），无需上传数据到云端。

核心能力三：100+ 数据连接器，真正“无限制访问”

Fincept Terminal 拒绝数据孤岛。它提供超过 100 个数据适配器，覆盖：

• 金融市场：Polygon.io、Kraken、Yahoo Finance、Alpha Vantage
• 宏观经济：DBnomics（超 1 亿时间序列）、世界银行、IMF、OECD
• 数据库与流：PostgreSQL、MongoDB、Redis、Kafka、WebSocket、MQTT
• 自定义 API：通过内置映射器，几分钟内接入任意 REST 或 GraphQL 接口

更重要的是，没有调用次数限制，没有隐藏费用。你获取的数据，完全由你控制。

跨域智能：打破金融分析的“信息围墙”

传统终端中，股票、宏观、供应链、地缘政治往往是割裂的模块。Fincept Terminal 则鼓励跨域连接：

• 用 航运数据（如全球集装箱吞吐量）预测区域 GDP
• 将 地缘政治事件（如红海危机）转化为外汇波动与期权对冲信号
• 通过 卫星图像与 AIS 船舶追踪，实时监测大宗商品运输与库存变化
• 把 央行货币政策 直接映射到债券久期与股票估值模型

平台内置的 可视化工作流编辑器（基于 ReactFlow）让你拖拽节点，组合数据源、AI 代理与 Python 脚本，构建专属指标。你的分析链条，就是你的护城河。

完全开源，自由使用

Fincept Terminal 遵循 AGPL-3.0 开源协议，代码全部公开在 GitHub。你可以：

• 自行部署在本地或私有服务器
• 审查每一行金融逻辑
• 修改模型、添加连接器、扩展 AI 角色
• 用于个人研究、教学或商业项目（可选商业许可证）

没有会员制，没有“高级功能锁”，没有数据上传。只有透明、可控、可扩展的金融基础设施。